Quale sarà in futuro il ruolo del consigliere finanziario della famiglia italiana?

In America, terra senza dubbio più giovane della nostra e decisamente più innovativa, non esiste famiglia od impresa che non abbia, oltre al consulente fiscale, al medico, al legale, il consulente finanziario. Ma chi è costui che entra a far parte della famiglia ed insieme cerca la strada migliore da far percorrere al risparmio?
E' fondamentalmente un uomo carico di forti emozioni e con un incredibile entusiasmo.

Il suo bagaglio culturale è pieno di nozioni, apprese lungo tutto il suo periodo di lavoro, portato a lui dai colleghi che anni prima hanno lavorato al posto suo. E' insomma un computer capace di analizzare i problemi delle famiglia, trovarne la miglior soluzione ma senza dimenticare un attimo il rapporto umano che deve stare alla base di ogni contatto tra uomini.

Perchè il consulente in America è entrato in ogni casa? Sostituisce pertanto la vecchia e tradizionale quanto tranquilla Banca? Assolutamente no: non è possibile sostituire la struttura bancaria ed il suo ruolo ben preciso che tale rimarrà nel tempo.

Il ruolo del consulente è ben diverso.
Egli vive con la realtà della famiglia o dell'impresa, ne conosce profondamente gli interessi e le esigenze e costruisce insieme al Cliente il vestito che più gli si addice. Il consulente inoltre agisce in una condizione più libera del sistema bancario, non ha orari vincolanti, non ha sedi fisse, lasciando al Cliente maggior elasticità.
Non è però altrettanto possibile sostituire il valore aggiunto che ogni famiglia ha nel conoscere un Consulente Finanziario.

Sono due ruoli ben precisi che la società italiana imparerà a conoscere meglio nel futuro, senza fare confusioni, copiando forse un po' da quello che i nostri cugini d'America fanno ormai da parecchio tempo.